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25 questions6 axes d'évaluation

Questionnaire QUALIPENSION

Diagnostic complet de la qualité de votre prévoyance professionnelle sur 6 axes fondamentaux

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🧩 Informations générales (non scorées)

Type de solution

Taille de l'entreprise

Secteur d'activité

📈

Performance long terme

Pondération : 30%3 questions

P1.Intérêt crédité moyen sur les avoirs vieillesse (5 dernières années)

< 1.0%1.0% - 1.5%1.5% - 2.0%2.0% - 2.5%> 2.5%

P2.La stratégie de placement est-elle formalisée et alignée avec l'horizon long terme ?

Oui, clairement documentéePartiellementNon / inconnue

P3.Les assurés bénéficient-ils d'une participation aux excédents ?

Oui, régulièreOccasionnelleRare / inexistante

🛡️

Sécurité & Résilience

Pondération : 15%3 questions

S1.Degré de couverture actuel

< 100%100% - 105%105% - 110%> 110%

S2.Réserves de fluctuation constituées

InsuffisantesEn constitutionConformes à la cibleSupérieures à la cible

S3.Politique formelle de constitution des réserves

Oui, documentéePartielleNon

⚖️

Équité intergénérationnelle

Pondération : 10%3 questions

E1.Taux de conversion appliqué (part surobligatoire)

Très supérieur au marché (> 6%)Légèrement supérieur (5.5% - 6%)Aligné au marché (5% - 5.5%)Inférieur au marché (< 5%)

E2.Existe-t-il une redistribution implicite actifs → rentiers ?

Forte redistributionRedistribution modéréeFaible redistributionNulle ou corrigée

E3.Mécanismes de correction ou d'adaptation prévus ?

Oui, formalisés dans le règlementPartiels ou en discussionNon

🏛️

Gouvernance & Transparence

Pondération : 25%8 questions

G1.Règlement de prévoyance

Clair et compréhensibleComplexe mais accessiblePeu compréhensible

G2.Reporting à la commission / employeur

Régulier et détaillé (trimestriel)Annuel standardMinimal ou inexistant

G3.Rôle réel de la commission de prévoyance

Décisionnel avec pouvoir effectifConsultatifFormel uniquement

G4.Transparence sur les frais de gestion

Complète (TER détaillé)PartielleOpaque

G5.Compétences financières au sein de l'organe de gouvernance

Expertise avérée (certifications, expérience)Compétences de baseInsuffisantes ou inconnues

G6.Politique de limitation des mandats dans le temps

Oui, limitation formelleRotation informellePas de limitation

G7.Mise au concours périodique des mandats (gestion, audit)

Oui, tous les 3-5 ansOccasionnelleNon pratiquée

G8.Transparence sur la rémunération des membres de l'organe de direction

Publiée dans le rapport annuelCommuniquée sur demandeNon communiquée

🔄

Flexibilité & Services

Pondération : 10%4 questions

F1.Possibilités de rachat facilement accessibles

Oui, processus simple et clairAvec certaines restrictionsNon ou très difficile

F2.Nombre de stratégies de placement disponibles

3 ou plus (choix étendu)2 stratégiesUne seule stratégie

F3.Options à la retraite (capital, rente, mixte)

Choix complet (capital, rente, mixte)Choix limitéPas de choix (rente uniquement)

F4.Accès en ligne aux informations personnelles

Portail complet avec simulateursAccès basiquePas d'accès en ligne

💰

Efficience des coûts

Pondération : 10%4 questions

C1.Frais de gestion explicites (TER - Total Expense Ratio)

< 0.3% (très compétitif)0.3% - 0.5%0.5% - 0.8%0.8% - 1.0%> 1.0%

C2.Estimation des frais implicites (trading, spread, etc.)

Faibles et documentésModérésÉlevés ou inconnus

C3.Rapport coût / valeur ajoutée perçu

Excellent rapport qualité-prixCorrectCoûts élevés pour services limités

C4.Coût de la croissance de la fortune (frais de transaction)

Optimisés (négociés, pooling)StandardsNon optimisés

La qualité d'aujourd'hui, votre potentiel de retraite de demain. La mesure de qualité est à la base de tout progrès.

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