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25 Fragen6 Bewertungsachsen

QUALIPENSION-Fragebogen

Umfassende Bewertung der Qualität Ihrer beruflichen Vorsorge anhand von 6 zentralen Achsen

⏱️ 5 Minuten📊 25 Fragen🎯 6 Bewertungsachsen

Zur Methodik der Score-Berechnung

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🏦 Ihre Pensionskasse

Wählen Sie Ihre Pensionskasse aus der untenstehenden Liste. Sie umfasst die Mitglieder von Interpension sowie die wichtigsten Schweizer BVG-Versicherer.

🧩 Allgemeine Angaben (nicht bewertet)

Art der Vorsorgelösung

Unternehmensgrösse

Branche

📈

Langfristige Performance

Gewichtung: 30%3 Fragen

P1.Durchschnittlich gutgeschriebene Verzinsung des Altersguthabens (letzte 5 Jahre)

< 1.0%1.0% - 1.5%1.5% - 2.0%2.0% - 2.5%> 2.5%

P2.Ist die Anlagestrategie formalisiert und langfristig ausgerichtet?

Ja, klar dokumentiertTeilweiseNein / unbekannt

P3.Werden die Versicherten an den Überschüssen beteiligt?

Ja, regelmässigGelegentlichSelten / nie

🛡️

Sicherheit & Resilienz

Gewichtung: 15%3 Fragen

S1.Aktueller Deckungsgrad

< 100%100% - 105%105% - 110%> 110%

S2.Stand der Wertschwankungsreserven

UngenügendIm AufbauZielkonformÜber dem Zielwert

S3.Formelle Reservepolitik

Ja, dokumentiertTeilweiseNein

⚖️

Generationengerechtigkeit

Gewichtung: 10%3 Fragen

E1.Angewandter Umwandlungssatz (überobligatorischer Teil)

Deutlich über dem Markt (> 6%)Leicht darüber (5.5% - 6%)Marktkonform (5% - 5.5%)Unter dem Markt (< 5%)

E2.Besteht eine implizite Umverteilung von den aktiven Versicherten zu den Rentnern?

Starke UmverteilungModerate UmverteilungGeringe UmverteilungKeine oder korrigiert

E3.Sind Korrektur- oder Anpassungsmechanismen vorgesehen?

Ja, im Reglement formalisiertTeilweise oder in DiskussionNein

🏛️

Governance & Transparenz

Gewichtung: 25%8 Fragen

G1.Vorsorgereglement

Klar und verständlichKomplex, aber zugänglichSchwer verständlich

G2.Reporting an die Vorsorgekommission / den Arbeitgeber

Regelmässig und detailliert (quartalsweise)Jährlich, StandardMinimal oder nicht vorhanden

G3.Effektive Rolle der Vorsorgekommission

Entscheidungsbefugt mit tatsächlichem EinflussBeratendNur formell

G4.Transparenz bei den Verwaltungskosten

Vollständig (detaillierter TER)TeilweiseIntransparent

G5.Finanzkompetenzen im Führungsorgan

Nachgewiesene Expertise (Zertifizierungen, Erfahrung)GrundkompetenzenUngenügend oder unbekannt

G6.Amtszeitbeschränkung für die Mandate

Ja, formelle BegrenzungInformelle RotationKeine Begrenzung

G7.Periodische Neuausschreibung der Mandate (Vermögensverwaltung, Revision)

Ja, alle 3-5 JahreGelegentlichNicht praktiziert

G8.Transparenz bei der Vergütung der Mitglieder des Führungsorgans

Im Jahresbericht publiziertAuf Anfrage offengelegtNicht offengelegt

🔄

Flexibilität & Dienstleistungen

Gewichtung: 10%4 Fragen

F1.Einfacher Zugang zu freiwilligen Einkäufen

Ja, einfacher und klarer ProzessMit gewissen EinschränkungenNein oder sehr schwierig

F2.Anzahl verfügbarer Anlagestrategien

3 oder mehr (breite Auswahl)2 StrategienNur eine Strategie

F3.Optionen bei der Pensionierung (Kapital, Rente, gemischt)

Volle Wahlfreiheit (Kapital, Rente, gemischt)Eingeschränkte WahlKeine Wahl (nur Rente)

F4.Online-Zugang zu persönlichen Informationen

Vollständiges Portal mit SimulatorenBasiszugangKein Online-Zugang

💰

Kosteneffizienz

Gewichtung: 10%4 Fragen

C1.Explizite Verwaltungskosten (TER - Total Expense Ratio)

< 0.3% (sehr wettbewerbsfähig)0.3% - 0.5%0.5% - 0.8%0.8% - 1.0%> 1.0%

C2.Schätzung der impliziten Kosten (Trading, Spread usw.)

Gering und dokumentiertModeratHoch oder unbekannt

C3.Wahrgenommenes Kosten-Nutzen-Verhältnis

Ausgezeichnetes Preis-Leistungs-VerhältnisAkzeptabelHohe Kosten für begrenzte Leistungen

C4.Kosten des Vermögensaufbaus (Transaktionskosten)

Optimiert (verhandelt, Pooling)StandardNicht optimiert

„Die Qualität von heute ist das Rentenpotenzial von morgen. Qualitätsmessung ist die Grundlage jedes Fortschritts.“

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